- 2026年第1季台灣勞動基金累積收益4,344.5億元，退撫基金賺進669.75億元。獲利表現皆優於去年同期，為退休金運用提供穩定基礎
- 受到美伊戰爭地緣衝突影響，全球金融市場於3月顯著震盪，勞動基金單月虧損3,786.4億元，刷新單月負收益紀錄
- 雖然3月市場波動劇烈，勞動基金近5年多平均收益率仍達11.11%，展現長期成效。未來將靈活調整組合，並持續看好AI及半導體等供應鏈帶動的成長動能
根據勞動基金運用局在2026年5月4日發布的資料，台灣社會保險與退休基金於2026年第1季展現韌性。儘管3月遭遇劇烈市場波動，整體勞動基金與公務人員退休撫卹基金仍維持獲利態勢。
截至2026年3月31日，整體勞動基金規模達到8兆1,874.3億元，2026年前3個月累計收益數為4,344.5億元，實際收益率呈現5.76%。然而，3月單月表現受到地緣政治高度衝擊，美伊衝突升溫導致全球股市震盪走弱，勞動基金於3月單月呈現3,786.4億元虧損，金額超越2022年全年的歷史低點。
觀察勞動基金旗下各項子基金表現，新制勞退基金規模為5兆4,323.8億元，收益率5.47%，收益數為2,881.9億元；若以目前參與分配的1,310萬個有效帳戶計算，平均每位勞工分紅金額約21,999元。舊制勞退基金表現最為亮眼，規模1兆1,018.7億元，收益率高達9.83%；勞工保險基金規模為1兆4,046.8億元，收益率則為4.74%。
在公務人員退撫基金方面，根據公務人員退休撫卹基金管理局公布的最新績效，截至2026年3月31日，基金規模為1兆2,781.23億元，累計收益數為669.75億元，收益率為5.33%。在投資配置上，退撫基金採取多元布局策略，國內投資金額為7,362.6億元，占比57.6%；國外投資金額為5,418.63億元，占比42.4%。其中自行經營的資本利得收益表現強勁，收益率達9.18%，委託經營部分也維持5.95%的收益水準。
市場環境方面，2026年首季呈現股優於債的格局。台灣加權股價指數於前3個月上漲9.53%，但受到地緣衝突與通膨預期影響，MSCI全球指數下跌3.2%，彭博全球綜合債券指數也下降1.07%。
勞動基金運用局說明，雖然短期市場受美伊戰爭與原油價格突破每桶100美元等因素干擾，但長期績效依然穩定，近10年多平均收益率達9.13%。國際貨幣基金(IMF)同時警示，若地緣衝突惡化使原油價位持續處於高點，全球經濟成長可能面臨下修風險。未來各基金將持續因應全球政經情勢變化，機動調整投資部位，強化基金運用效能，確保勞工與公務人員的長期經濟生活保障。
資料來源： 經濟日報