- 金管會預告「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案，除第7條跨境平台實名制執行有困難外，其他於7月1日正式實施
- 虛擬通貨平台及交易業務事業，必須依據洗錢防制法來防制洗錢，相關作法包括建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行客戶身分確認等
- 草案第7條規定，境外經收端客戶也需要採取實名制，因現階段有實施困難度，因此草案明定可延後實施，視國外實務狀況再決定實施日期
金管會於5月25日預告「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案，共有18條，除第7條跨境平台實名制執行有困難外，其他條文都依原定計畫於2021年7月1日正式實施。
虛擬通貨平台及交易業務事業，必須依據洗錢防制法來防制洗錢，相關作法包括建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行客戶身分確認、記錄保存，一定金額以上的通貨交易及疑似洗錢，或資恐交易申報等。
草案第7條規定，境外經收端客戶也需要採取實名制，如A客戶透過虛擬貨幣交易平台，將比特幣移轉給B客戶，這類情境就是該條文規範，屬於進行虛擬通貨之移轉，草案規定也要採取實名制。但因現階段有實施困難度，因此草案明定可延後實施，視國外實務狀況再決定實施日期。
有5大類業者要列入納管：
1.類似經紀商或交易所角色，或代購代售的平台業者；
2.就不同虛擬貨幣之間交換提供交易搓合服務的平台；
3.提供虛擬通貨移轉服務的平台；
4.替客戶保管虛擬通貨或錢包私鑰的業者，不包括非託管錢包的平台；
5.幫忙發行人發行代幣，或提供代幣承銷等服務的平台。
目前台灣有8家業者，分別為王牌數位創新、幣託科技、現代財富科技、思偉達創新科技、共識科技、京侖科技訊息、亞太易安特科技、數寶、庫幣科技。這些業者都表示可以做到實名制，且業者要與銀行往來，客戶也都必須要實名制。
預告「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案
金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)已研訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」(以下簡稱本辦法)草案，將依行政程序法規定，於近日內預告，徵求各方意見。
依洗錢防制法第5條第2項規定，虛擬通貨平台及交易業務事業(以下簡稱本事業)，適用該法關於金融機構之規定，包含應建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等事項。行政院已指定金管會為本事業之洗錢防制主管機關，並於本(110)年4月7日指定本事業之範圍。金管會續於本年5月7日邀集法務部、法務部調查局及業者代表開會討論，擬訂本辦法草案。
本辦法草案計有18條，主要係參酌防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布之建議訂定，條文重點如下：
一、本事業之範圍(指在國內設立登記者)及用詞定義(本辦法草案第2條)。
二、本事業進行確認客戶身分、強化確認客戶身分、客戶身分持續審查等規定(本辦法草案第3條至第6條、第8條至第9條)。
三、本事業進行虛擬通貨之移轉時應遵循之規定(本辦法草案第7條)。
四、本事業紀錄保存之規定(本辦法草案第10條)。
五、本事業對達一定金額以上通貨交易申報之規定(本辦法草案第11條)。
六、本事業對客戶交易持續監控，及對疑似洗錢或資恐交易申報之規定(本辦法草案第12條)。
七、本事業對資恐防制法第7條第3項之通報方式及程序(本辦法草案第13條)。
八、本事業防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度之實施內容(本辦法草案第14條至第16條)。
金管會表示，本辦法草案除將刊登於行政院公報外，亦將於金管會網站刊登。各界如有任何意見，請於公告翌日起14日內，至金管會「主管法規查詢系統」網站(網址：https://law.fsc.gov.tw/)之「草案預告」網頁內提供意見。
檢附「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案總說明及逐條說明。
資料來源：金管會
資料來源： 工商時報