金管會列出投信金檢缺失，加強機構內控與消費者保護

金管會公布2018年下半年對投信金檢的四大面向缺失，分別為投資或交易流程、防制洗錢打擊資恐及武擴作業、內部控制制度、消費者保護等。

在內部控制部分常見缺失，主要包括沒有做好認識客戶(KYC)、沒有落實客戶投資風險屬性評估、客戶申購作業控管。有部分業者沒有取得客戶風險屬性資料，也有部分是超過1年沒有重新審視客戶風險屬性資料，就同意讓客戶申購價高風險等級的基金。

關於消費者保護部分，金管會認為要加強銷售文件審核作業，必須平衡揭露投資風險，落實法令遵循與消費者保護。2018年投信與保險業者合作銷售連結目標到期債券的投資型保單，過多銷售文件標榜放到期可以保本保息，利息比定存利率高等，讓金管會於2018年7月首度將目標到期債列入金檢項目中。