新洗錢防制法6月28日正式實施

洗錢防制法新制6月28日正式上路，經濟日報整體7項重要項目，依序摘要如下：

1. 修法目的：台灣預計參加亞太防制洗錢組織第三輪評鑑，過去法規落後國際標準太多，因此有修改的必要性。

2. 台灣評鑑沒過的影響：可能遭到制裁，若受到制裁如銀行會提高客戶與資金的審查門檻，會使國人增加過多無謂成本。

3. PEP需加強審查：PEP指的是Politically Exposed Person，包括總統與副總統、中央與地方首長、立法委員、國營事業董事長與總經理，甚至包括上述人員的家庭成員、密友、小三等有密切往來的人，這些人都會被加強審查

4. 銀行存款50萬就要申報：若在銀行存款、提款、換鈔金額超過50萬，銀行會對客戶進行審查與申報，還會留存客戶資料。

5. 出入境攜帶過多飾品與現鈔也需申報：出入境旅客攜帶如鑽石、寶石等價值超過50萬，黃金價值超過2萬美元，若非自用需向海關申報。現鈔部分，新台幣超過10萬元、人民幣超過2萬元，港幣、澳門幣其他外幣超過1萬美元也需向海關申報。

6. 超額飾品與現鈔未審報處理方式：飾品、有價證券等超過限額部分會課以等額罰鍰。現鈔未申報，或是申報不實則會被海關沒入。

7. 需要更了解客戶(KYC)的單位：金融業、電子票證業，若客戶往來超過50萬元需審查申報。銀樓業若客戶單次買入超過50萬元飾品需申報。律師、會計師、公證人、地政士、不動產經紀業，幫客戶買賣不動產、管理金錢或證券資產交易、為客戶擔任法人代表等相關交易者需申報。

附註：洗錢防制法詳細內容請參閱下方連結

http://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?PCode=G0380131